Die H&K Finanzgruppe - Startseite

Ruhestandsplanung

Leistungsübersicht:

  • Zertifiziertes Planungsprogramm

  • Übersicht über die Vermögenssituation

  • Bewertung der einzelnen Vermögenspositionen

  • Übersicht über die steuerliche Situation

  • Übersicht über die sozialversicherungsrechtliche Situation

  • Szenarien der Vermögensentwicklung unter verschiedenen Annahmen

  • Welche Rendite benötigen Sie für Ihre Wunschversorgung?

Ihr Nutzen:

  • Sie kennen Ihre aktuelle Versorgungslage, bzw. welche monatliche Zuflüsse Sie in der Ruhestandsphase erwarten können.

  • Die kennen die steuerlichen und sozialversicherungsrechtlichen Kosten, die auf Sie zukommen.

  • Sie kennen Alternativen, wie Sie die aktuelle Situation verändern können.

  • Sie kennen die Rendite, die Ihr Vermögen erzielen sollte, damit Ihr Leben finanziert ist.

  • Sie wissen, wie lange Ihr Vermögen voraussichtlich ausreicht, bzw. wieviel Sie in den nächsten Jahren mit warmer Hand weiter geben können.

  • Sie kennen die Risiken, die zu einer Verschlechterung der Versorgungslage führen.

  • Sie kennen Ihre Vermögenssituation und steuern Ihre Ausgaben diszipliniert. Hinweis: In vielen Fällen führen Erhaltungsaufwendungen für Immobilien, Autos, Traumurlaub und Krankenversicherungszuzahlungen zu unkalkulierten Mehrausgaben die dann über die Jahre zum ungeplantenVermögensverzehr führen.

Sie haben Fragen? Wir beantworten sie Ihnen gerne.